投资基金的费用Costs mutual fund or ETF
投资 Investing

信托基金公司通常都会在财务报告中注明每年该收取的管理费用。研究指出这些费用在投资者积年累月的投资报酬中占了相当重要的份量。因此,在投资之前,要先好好研究这些隐而不显的费用。

基金买进与赎回都需要收取费用,但这些费用通常是年费以外的费用。此计算表帮助你算出投资基金的所有费用,包括这些买进与赎回的手续费与买价与卖价之间的价差。

投资基金费用计算表使用说明

  • 首先填入投资基金公司所公布的管理费用比率
  • 接着填入基金周转比率。此比率是指基金每年转换投资的次数比率。并不是每个基金都会公布这个数字,但较优质的基金会倾向公布。
  • 第三字段是手续费因子。此数字是根据基金周转比率而得出的估算值。经由基金周转比率与手续费因子能估出手续费的多寡。目前为止,大部分合理的基金手续费因子大约是0.008。
  • 最后点选计算
  • 下方出现的数字为预测出的投资基金费用:包括基金管理费以及基金周转费用。
费用(管理费用比率%/年):
基金周转比率(%/年):
手续费因子:
总费用推算(%/年):