交易模拟表 Trading Simulator
投资 Investing

此计算表用来计算净值交易值的结果和投资组合的收益。你可以填入开始结余、借出与贷入利率与你的交易笔数。再来,你可以在交易笔数中填入票面利息、一次性手续费和股利。点选计算,点入输出标签内,就可以看到依你所填入的投资组合所计算出的交易费用、分到的股利或缴付的利息与收益一览表了。

在计算过后,图表卷标内会出现两个图表。第一个图表能显示投资组合、现金与投资物的数值。第二个图表则是有关每个投资类别的数值。你可以在每笔交易中填入类别,计算会依照不同类别的交易作成数值。

请点选使用说明的标签。也可参考以下范例:

开始日期(年-月-日): 开始结余:
最终日期(年-月-日):

新增利率:
日期
年-月-日
利率(%)借出贷入

新增投资:
代码 类别名称 除息日期 手续费 输入价格

交易:
代码 类别名称 除息日期
年-月-日
股数或金额 价格 手续费 价差 流动性结余变更

开始日期之交易价格加上手续费:  

        

	
数值日期
投资开始价值:
投资最终价值:
投资最低价值:
投资最高价值:
投资平均价值:

流动性资产开始价值:
流动性资产最终价值:
流动性资产最低价值:
流动性资产最高价值:
流动性资产平均价值:

开始总值:
最终总值:
投资金额:
最低总值:
最高总值:
平均总值:

交易手续费:
价差手续费:
总费用:

利息:
股息/票面毛利息:
股息/票面净利息:

净获利(开始价值):
之收益(开始价值):
每年投资收益(开始价值、%/年):
净获利(投资):
收益(投资):
每年收益(投资)(%/年):

输入说明

  • 填入开始结余、开始与最终日期。
  • 点击新增利率后方的加号(+)。填入每个借出和贷入的利率与其日期。若你只填入借出利率的话,此计算表就会推定贷入利率和借出利率相同。若你所填入的利率日期是在开始与最终日期之外,计算表会以最开始的利率计算。
  • 利率是以一年365天为计算基础。
  • 接下来新增投资。由此投资项目可以接着新增交易。
  • 点击计算后,就会开始计算你所输入的数据。计算出的结果会出现在输出与”图表”的标签内。
  • 最多可输入100笔交易、50笔利率、30笔不同的代码和10个不同的类别。
  • 点击减号(-)可以删除所填入的利率、投资与交易。
  • 在所有的数值字段中皆可以使用表达式(expressions)。

投资解释

  • 在填入交易数据前,你必须将股票名称(代码)和类别先分配好。你可以点击新增投资后的加号(+),才做此操作。
  • 在新增投资的项目内填入股票名称或代码、和其所属类别。注意:一个代码只能出现在一个类别内。
  • 在新增交易的字段中,你也可以输入投资的日期。也可在此处修改类别与手续费用。
  • 输入价格下方的方框若打勾表示此为有价格之股票交易。若没打勾表示不需输入价格,例如债券的票面利息或是现金股利等等。
  • 在输入代码、类别或有无价格后,便可点击新增交易的标签。接着在下方出现的字段中填入交易数据。

输入交易

  • 在交易的字段中无法再修改股票名称(代码),但类别是可以修改的。你只要在想修改的类别上方用鼠标点击两下,或是按下”Esc”键即可进行修改,改完后按下”enter”即确定修改完成。所有同样代码的交易笔数将自动因此归入修改后的类别内。
  • 在有价格的交易中填入(股票)数量、价格、交易费用与价差。价差为卖价和买价之间的差异,是一笔隐而不显的费用。此计算表可追踪这些隐藏费用。
  • 买入的交易中,股票股数请填正数。反之,若是卖出的交易,股票股数填负数。
  • 没有价格的交易中,现金股利,请填入含手续费在内的总金额。这些费用可在其旁边的字段填入。
  • 股票股利可以以有价格的交易填入。请填入除息日期与股票的现价。在手续费字段填入此股利的总值,但数字前须加上负号(-)。如此一来,股利可以加入计算表中,亦不会影响现金结余的变化。此计算表在总费用中排除此负支出的计算。
  • 手续费可单独填入,不勾选价格字段。股数或金额为零。
  • 此计算表帮你记录隐藏的价差费用。这些价差花费并不计入计算数值与收益内。

决定开始结余

此计算表须填入开始结余,投资收益也是依开始结余为基础来做计算。有些时候你只是想计算开始日期的股票交易相对价值收益而非开始结余本身。

在这样的情况下有两个方法可以设定开始结余:

  • 在开始结余栏中填入零(或是当日的流动结余),填入开始日期前一日的交易日。这是最简便的方法。
  • 你也可以把开始日期看为开始交易日。将开始的交易流动结余加到开始结余中,此计算后的数值会出现在此页下方。此方法的优点是你不需将交易日修正为开始日期的前一日;而缺点是必须当日流动结余与开始结余必须加在一起计算。

-价值、-费用、与收益计算

  • 若在同一个日期输入好几笔相同代码的交易数据,计算表则会以最下方所填入的股价来计算当日的值。
  • 负数支出不计入总费用的计算范围内。
  • 计算表计算开始日期前的价格交易的值。计算表使用这些交易数字来计算开始日期的与组合总值,但不计入流动开始结余的计算。这些交易的手续费会被加到开始价值内成为一开始的投资金额。此投资金额会显示在输出标签内。计算表会依此数值来计算(年度)收益。
  • 起算日(开始日期)之不含价格的交易不列入计算当中,亦不列入计算流动开始结余中。
  • 开始日期的交易会全被加入计算中,也会和所填入的开始结余一并计算。
  • 此计算表计算两种收益。第一种收益是依据当日收盘的总值来计算。第二种收益是依据当日收盘的总值加上直至当日为止的所有交易手续费。使用第二种计算法通常会让你对所投资的资产有比较深入的了解。
  • 投资平均值、流动现金结余与平均总值是长期的平均值。

点击储存HTML档案,可以储存你所填入的资料。以后亦可将所储存的数据再次加载。复制其储存的内容,点击载入HTML档案后,将所复制的内容贴到方框内,接着点击写入计算表

此计算表也可载入 html表格的数据。使用复制功能将先前汇出的HTML内容贴到下方字段,然后点选写入计算表